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七旬老人投訴中大期貨欺詐 居間人監(jiān)管處盲區(qū)

來(lái)源：證券日?qǐng)?bào)     日期：2011-06-24         閱讀：2,992次

七旬老人投訴中大期貨欺詐 居間人監(jiān)管處盲區(qū)

 

七旬老人趙申秋投訴浙江中大期貨北京營(yíng)業(yè)部，希望中大期貨能補(bǔ)償其損失一事鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)。期貨業(yè)內(nèi)很多人士都在關(guān)注此事件，紛紛對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表達(dá)自己的觀點(diǎn)，認(rèn)為期貨公司不應(yīng)對(duì)客戶(hù)夸大宣傳，做盈利保證。

而據(jù)了解，本月上旬，由北京證監(jiān)局進(jìn)行的調(diào)解中，雙方仍然未能達(dá)成一致協(xié)議。

分析人士指出，對(duì)于期貨居間人的監(jiān)管目前還處于一個(gè)“真空”狀態(tài)，居間人群體則常年游離于期貨行業(yè)法規(guī)的“盲區(qū)”。

業(yè)內(nèi)人士：期貨公司

不應(yīng)對(duì)客戶(hù)做盈利保證

對(duì)于此次事件，不少期貨界人士表達(dá)了自己的意見(jiàn)。一位期貨界資深人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者分析說(shuō)，從整個(gè)事件來(lái)看，拋開(kāi)法律問(wèn)題不說(shuō)，中大期貨北京營(yíng)業(yè)部在投資者教育和業(yè)務(wù)開(kāi)展等方面出現(xiàn)了幾點(diǎn)問(wèn)題，值得期貨界同仁思考并引以為戒。

首先是在投資者教育方面的問(wèn)題。趙申秋在遞交給北京證監(jiān)局的投訴信中表示：“2007年9月……中大期貨北京分公司宣傳人員同我講做期貨穩(wěn)賺不賠，又拉著我到當(dāng)時(shí)位于工人體育館東門(mén)(現(xiàn)已搬家)的中大期貨北京分公司聽(tīng)課，聽(tīng)課的人有幾十人，大多數(shù)是同我年齡相仿的老人。”

“中大期貨的業(yè)務(wù)經(jīng)理張某在講課時(shí)宣稱(chēng)，做期貨只有賺錢(qián)沒(méi)有賠錢(qián)，就算會(huì)賠最多也就賠百分之二十，而且公司會(huì)派專(zhuān)人代我們交易，不需要我們這樣的老人懂期貨就能給我們賺到錢(qián)，希望我們投資期貨?！?/p>

該期貨界資深人士表示，如果當(dāng)時(shí)真的是如此場(chǎng)景，確實(shí)不太合適。期貨交易的投資者教育不是“盈利教育”，期貨公司不應(yīng)該對(duì)客戶(hù)做盈利保證，更不適宜在公司營(yíng)業(yè)部的幾十人的課上做“穩(wěn)賺不賠”或“就算會(huì)賠最多也就賠百分之二十”這樣的宣傳。

其次是開(kāi)戶(hù)時(shí)該注意的問(wèn)題。趙申秋在投訴信中寫(xiě)道，“2007年9月，我拿出我的大部分積蓄13萬(wàn)元在中大期貨開(kāi)戶(hù)?！?/p>

該人士認(rèn)為，既然趙申秋在中大期貨內(nèi)開(kāi)的戶(hù)，期貨公司就應(yīng)該一而再、再而三的向投資者講明，其安排的操盤(pán)手是期貨居間人，而不是期貨公司員工，如果不明確強(qiáng)調(diào)，又是在公司內(nèi)部簽約的，那么很容易讓客戶(hù)產(chǎn)生誤解。

從投訴信中看到的是，“2007年10月，中大期貨介紹其工作人員劉某，由其幫我(趙申秋)代理交易。我根本不懂期貨交易，覺(jué)得劉某是中大期貨的專(zhuān)業(yè)人員，便放心讓她操作。”

該人士認(rèn)為，從中可以看出，期貨公司當(dāng)時(shí)并沒(méi)有明白地告訴趙老劉某是居間人，或者并沒(méi)有強(qiáng)調(diào)清楚這件事。雖然當(dāng)時(shí)趙已經(jīng)66歲，或許也不會(huì)操作計(jì)算機(jī)，但基本的判斷能力應(yīng)該是有的，很顯然從這段敘述中可以看出，趙申秋相信的是期貨公司，而根本不知道中間還有居間人。

而中大期貨北京營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理甘衛(wèi)萍表示，在趙申秋開(kāi)戶(hù)時(shí)，期貨公司應(yīng)該強(qiáng)調(diào)的事情均已強(qiáng)調(diào)，并都待其確認(rèn)后簽了字。

對(duì)于趙申秋的虧損，甘衛(wèi)萍還表示，趙申秋知道自己賬戶(hù)情況的。最初其賬戶(hù)算上浮盈有近15萬(wàn)元。賬戶(hù)出現(xiàn)虧損后，中大期貨工作人員向其提示過(guò)風(fēng)險(xiǎn)，但他們?cè)陂L(zhǎng)達(dá)3個(gè)月時(shí)間內(nèi)并沒(méi)采取止損措施。

一位期貨公司北京營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理告訴記者，期貨公司應(yīng)為投資者進(jìn)入期貨市場(chǎng)把好第一道關(guān)，并向其充分揭示期貨市場(chǎng)投資的風(fēng)險(xiǎn)性。

第三個(gè)問(wèn)題出現(xiàn)在選擇客戶(hù)方面。這位期貨公司北京營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理認(rèn)為，期貨市場(chǎng)是小眾市場(chǎng)，選擇客戶(hù)須審慎。由于普通公眾對(duì)期貨市場(chǎng)并不了解，從而也天然的沒(méi)有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受力，因此投資者教育應(yīng)做的充分、明確，而選擇客戶(hù)則需要瞪大了眼睛，有選擇的開(kāi)展。

記者了解到，有些期貨公司對(duì)于客戶(hù)的選擇非常嚴(yán)格，有一家期貨公司就直接認(rèn)定年齡太小或年齡太大的投資者不適合期貨交易，直接認(rèn)定其不具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

該公司的負(fù)責(zé)人表示，進(jìn)入2011年，期貨市場(chǎng)交易量有所萎縮，市場(chǎng)活躍度有所下降，而與之相反，大宗商品的中遠(yuǎn)期交易卻如火如荼。一直以來(lái)，期貨公司的日子都不太好過(guò)，又因?yàn)槠溆Ｊ降膯我?，開(kāi)發(fā)客戶(hù)不容易，市場(chǎng)交易量的萎縮，期貨公司都在虧損，這使得期貨公司一直都是想方設(shè)法尋找新客戶(hù)。盡管如此，商品期貨也需要遵守投資者適當(dāng)性原則，讓適合的人來(lái)做適合的交易，審慎選擇客戶(hù)。

趙申秋：

虧損后才知?jiǎng)⒛呈蔷娱g人

據(jù)報(bào)道，2007年9月，66歲的趙申秋在中大期貨北京營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)期貨賬戶(hù)，入金13萬(wàn)元。但到了2008年7月，賬戶(hù)虧損到只剩下2萬(wàn)元。

在趙申秋在遞交給北京證監(jiān)局的投訴信中寫(xiě)道，“2007年9月，我拿出我的大部分積蓄13萬(wàn)元在中大期貨開(kāi)戶(hù)。2007年10月，中大期貨介紹其工作人員劉某，由其幫我代理交易。我根本不懂期貨交易，覺(jué)得劉某是中大期貨的專(zhuān)業(yè)人員，便放心讓她操作?！?/p>

但2008年正值金融危機(jī)爆發(fā)，劉某的操作情況并不理想，不到一年時(shí)間，賬戶(hù)出現(xiàn)嚴(yán)重虧損。趙申秋說(shuō)，后來(lái)中大期貨方面又安排了肖某替其操作，但情況仍然不理想。到2008年7月，賬戶(hù)余額僅剩2萬(wàn)元。

趙申秋表示，希望中大期貨補(bǔ)償他的虧損，同時(shí)希望北京證監(jiān)局嚴(yán)懲中大期貨在整個(gè)過(guò)程中的欺詐行為。

接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪(fǎng)的期貨界資深人士認(rèn)為，先后為趙申秋操盤(pán)的劉某和肖某不是期貨公司員工，期貨公司員工是不允許代客理財(cái)?shù)摹?/p>

從趙申秋所遞交的投訴信來(lái)看，在2007年其在中大期貨開(kāi)戶(hù)之時(shí)，趙申秋并不清楚劉某是居間人，當(dāng)時(shí)是2007年10月，“中大期貨介紹其工作人員劉某，由其幫我代理交易”，可以認(rèn)為當(dāng)時(shí)趙申秋只是“覺(jué)得劉某是中大期貨的專(zhuān)業(yè)人員，便放心讓她操作”。

該人士分析說(shuō)，如果按照投訴信所說(shuō)的來(lái)推測(cè)，表明當(dāng)時(shí)可能有兩種情況，投訴信中顯示，趙申秋本人對(duì)期貨交易并不了解，更不知道居間人是什么，那么第一種情況可能是，現(xiàn)場(chǎng)的期貨公司員工當(dāng)時(shí)只是模糊其辭，一帶而過(guò)，并未向趙申秋強(qiáng)調(diào)清楚劉某不是公司員工，而是居間人，更沒(méi)有為趙申秋解釋?zhuān)裁词瞧谪浘娱g人。

第二種情況可能是，期貨公司當(dāng)時(shí)沒(méi)有對(duì)趙申秋說(shuō)明劉某是居間人。

不到一年時(shí)間，虧損了不少錢(qián)之后，趙申秋感覺(jué)情況與當(dāng)時(shí)宣講人員說(shuō)的不一樣，根據(jù)投訴信內(nèi)容，他找到中大期貨北京營(yíng)業(yè)部交涉，希望他們補(bǔ)償其損失，這個(gè)時(shí)候，中大期貨北京營(yíng)業(yè)部才對(duì)趙申秋表示，劉某是期貨居間人，并非中大期貨的員工，其交易屬于個(gè)人行為，中大期貨對(duì)此不負(fù)法律責(zé)任。

雖然一方表示在賬戶(hù)虧損后，才被明確告知替自己操盤(pán)的人是居間人而不是自己本以為的期貨公司員工，而另一方卻表示，開(kāi)戶(hù)時(shí)已經(jīng)告知操盤(pán)者不是期貨公司員工。

中大期貨北京營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理甘衛(wèi)萍在接受媒體采訪(fǎng)時(shí)表示，“趙申秋是60歲以上人士，在開(kāi)戶(hù)時(shí)，我們有明確提示劉某非我們公司員工。我們將投資顧問(wèn)服務(wù)書(shū)內(nèi)容都給他講解清楚了，還有一份風(fēng)險(xiǎn)承受能力的特別聲明，都待其確認(rèn)后并簽了字?！?/p>

甘衛(wèi)萍還對(duì)媒體表示，“趙申秋和劉某屬于私下簽訂的代理操作協(xié)議，其后果與中大期貨無(wú)關(guān)?！?/p>

一位期貨公司北京營(yíng)業(yè)部人士表示，如果是居間人與投資者簽署的協(xié)議，那么就屬于雙方個(gè)人行為，因?yàn)榫娱g人不是期貨公司員工，所以其中沒(méi)有期貨公司的法律責(zé)任。而2007年10月9日，由趙申秋簽名的《投資顧問(wèn)服務(wù)確認(rèn)書(shū)》中也充分說(shuō)明了這點(diǎn)。

該文件內(nèi)容顯示：茲有趙申秋委托浙江中大期貨經(jīng)紀(jì)有限公司從事期貨交易……本人在期貨交易期間，指定劉某為服務(wù)投資顧問(wèn)。本人明確了解，投資顧問(wèn)系居間人，非期貨經(jīng)紀(jì)公司工作人員；其責(zé)任為收集整理期貨交易信息，及時(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)，但其投資建議僅供參考，并不具有法律效力。

違規(guī)操作引發(fā)糾紛

期貨居間人監(jiān)管存“盲區(qū)”

居間人劉某可以說(shuō)是“趙申秋投訴浙江中大期貨北京營(yíng)業(yè)部”一事中的關(guān)鍵人物，但媒體至今都沒(méi)有聯(lián)系到這位居間人。不過(guò)分析人士指出，對(duì)于期貨居間人的監(jiān)管目前還處于一個(gè)“真空”狀態(tài)，居間人群體則常年游離于期貨行業(yè)法規(guī)的“盲區(qū)”。

據(jù)了解，有些居間人為了追求收益而進(jìn)行的代客理財(cái)、頻繁短線(xiàn)操作等行為，損害到了客戶(hù)權(quán)益，也容易引發(fā)客戶(hù)與公司的糾紛，這使得目前追求規(guī)范經(jīng)營(yíng)的期貨公司對(duì)于居間人也不敢過(guò)多使用。

在我國(guó)，期貨居間人是與期貨交易伴生并發(fā)展至今的，一直以來(lái)，我國(guó)公眾對(duì)期貨品種和交易制度的了解程度遠(yuǎn)不如股票、債券和基金，期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量和覆蓋面上也遠(yuǎn)不及證券公司、銀行等機(jī)構(gòu)。

囿于自身相對(duì)較弱的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力量，很多期貨公司力圖尋找覆蓋面廣且成本低的業(yè)務(wù)拓展方式，居間人無(wú)疑是很好的選擇。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)中居間人的數(shù)量總數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)期貨公司員工的數(shù)量。而期貨市場(chǎng)中大部分客戶(hù)是由居間人開(kāi)發(fā)的。據(jù)調(diào)查，國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)中的客戶(hù)60%左右是由居間人介紹進(jìn)入的，而這些客戶(hù)交易量占期貨市場(chǎng)成交量的一半以上。

由于期貨市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，期貨公司為了爭(zhēng)取客戶(hù)，給居間人的返傭比例很高。

目前，國(guó)內(nèi)大多數(shù)期貨公司在業(yè)務(wù)拓展方面還在很大程度上借助居間人，只有極少數(shù)公司采取完全依靠公司員工進(jìn)行市場(chǎng)開(kāi)發(fā)的方式。但居間人在為期貨公司發(fā)展客戶(hù)的同時(shí)，也存在不少問(wèn)題。

首先是隱瞞身份，誤導(dǎo)客戶(hù)。據(jù)了解，在開(kāi)發(fā)客戶(hù)時(shí)，一些居間人私自印制名片，謊稱(chēng)其為期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)工作人員，甚至以期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的名義在當(dāng)?shù)卦O(shè)立非法網(wǎng)點(diǎn)，聚集客戶(hù)進(jìn)行期貨交易，混淆了客戶(hù)對(duì)其真實(shí)身份的認(rèn)知。尤其是一些居間人在期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)擁有辦公場(chǎng)所，更容易造成客戶(hù)對(duì)其身份的誤解。一旦客戶(hù)虧損嚴(yán)重，或居間人對(duì)其的獲利承諾未實(shí)現(xiàn)，客戶(hù)極易向期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)而非居間人提出訴訟。

其次，惡意交易，侵害客戶(hù)利益。居間人的主要報(bào)酬來(lái)源于按客戶(hù)手續(xù)費(fèi)額度返還的傭金。在居間人被客戶(hù)指定為代理下單人的情形下，部分居間人為了自身利益，在客戶(hù)不知情的情況下頻繁交易、惡意炒單，致使客戶(hù)利益受到侵害。

最后，引發(fā)傭金惡性競(jìng)爭(zhēng)，損害期貨行業(yè)整體利益。

雖說(shuō)如此，但對(duì)于居間人來(lái)說(shuō)，監(jiān)管依然是個(gè)“空白”。于是，各地紛紛出臺(tái)措施規(guī)范居間人。

據(jù)了解，趙申秋開(kāi)戶(hù)做期貨交易已是2007年的事了，從那時(shí)到現(xiàn)在的幾年間，居間人也發(fā)生了不少變化。

據(jù)了解，居間人對(duì)于期貨公司的貢獻(xiàn)作用已出現(xiàn)削弱，隨著期貨公司自身從業(yè)人員的增加，服務(wù)水平的提高，期貨公司在客戶(hù)開(kāi)發(fā)上自身人員的比例在增加。

一家期貨公司北京營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理告訴記者，跟前幾年不同，公司比較注重產(chǎn)業(yè)客戶(hù)的發(fā)展且成效顯著，因此公司目前只保留一些老的居間人，而不再發(fā)展新的居間人了。